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競(jìng)買保證金有關(guān)問題的指導(dǎo)意見
為規(guī)范競(jìng)買保證金收取和使用行為,保證拍賣合同的履行,保護(hù)拍賣當(dāng)事人的合法權(quán)益,中國(guó)拍賣行業(yè)協(xié)會(huì)法律咨詢委員根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法、擔(dān)保法、拍賣法等法律規(guī)定,就拍賣活動(dòng)中競(jìng)買保證金有關(guān)問題提出以下指導(dǎo)意見:
一、本指導(dǎo)意見所稱競(jìng)買保證金(以下簡(jiǎn)稱保證金),指拍賣人為保證拍賣合同的履行,按照拍賣行業(yè)經(jīng)營(yíng)慣例,與競(jìng)買人約定,向競(jìng)買人收取的一定數(shù)額的財(cái)物。
二、拍賣人與競(jìng)買人之間的保證金協(xié)議包括:
(一)競(jìng)買協(xié)議中的保證金條款;
(二)單獨(dú)訂立的保證金協(xié)議;
(三)競(jìng)買人認(rèn)可的拍賣公司拍賣規(guī)則中的保證金條款;(四)其他拍賣文件中所載經(jīng)競(jìng)買人同意的保證金條款。
三、保證金協(xié)議應(yīng)當(dāng)采用書面形式;可以在拍賣前訂立,也可以在拍賣過程中或者拍賣會(huì)結(jié)束后訂立。
四、保證金協(xié)議一般包括以下內(nèi)容:
(一)保證金交納和收取的主體、時(shí)間、地點(diǎn)、方式、數(shù)額;
(二)保證金的性質(zhì)、用途;
(三)保證金返還的時(shí)間、方式;
(四)其他事項(xiàng)。
五、當(dāng)事人可以采用約定方式明確保證金的性質(zhì)和用途:
(一)傭金保證金。即保證拍賣成交后傭金的支付,買受人不支付傭金,或者因買受人違約依法再次拍賣,買受人不支付傭金的,保證金抵作傭金。
(二)價(jià)款保證金。即保證拍賣成交后價(jià)款的支付,買受人不支付價(jià)款的,保證金抵作價(jià)款;
(三)違約金性質(zhì)的保證金。即違反合同約定,不支付傭金、成交價(jià)款,不參與競(jìng)買導(dǎo)致取消拍賣或者競(jìng)買人之間惡意串通導(dǎo)致拍賣無效,以及有其他違反合同約定行為的,保證金抵作違約金。
(四)定金性質(zhì)的履約保證金。即買受人履行合同義務(wù)的,保證金抵作傭金和價(jià)款或者收回;不履行合同義務(wù)的,無權(quán)要求返還保證金。收受保證金的拍賣人、委托人或者其他人不履行合同義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)雙倍返還保證金。
當(dāng)事人約定的保證金,可以是前款中的一項(xiàng),也可以是多項(xiàng),但第三項(xiàng)與第四項(xiàng)不得同時(shí)約定;約定二項(xiàng)以上的,應(yīng)當(dāng)明確保證的先后順序。
六、訂立保證金協(xié)議,應(yīng)當(dāng)遵循合法、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用原則,參考競(jìng)買人的信用情況,明確保證金的收取比例和數(shù)額。
七、保證金的收取比例和數(shù)額,可以以拍賣標(biāo)的評(píng)估價(jià)、市場(chǎng)價(jià)、預(yù)估成交價(jià)、委托人指示價(jià)、落槌價(jià)等作為拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià),參照下列標(biāo)準(zhǔn)確定:
(一)傭金保證金不宜超過拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià)的30%;
(二)價(jià)款保證金不宜超過拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià);
(三)違約金性質(zhì)的保證金分別下列情形確定:
1、違反合同約定不支付傭金的,不宜超過傭金的30%;
2、違反合同約定不支付成交價(jià)款的,不宜超過成交價(jià)款的30%;
3、違反合同約定不參與競(jìng)買導(dǎo)致取消拍賣或者競(jìng)買人之間惡意串通導(dǎo)致拍賣無效,以及有其他違反合同約定行為的,不宜超過拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià)的30%。
(四)定金性質(zhì)的履約保證金不宜超過拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià)的20%。
八、競(jìng)買人在同一場(chǎng)拍賣會(huì)上競(jìng)拍同一委托人的多件拍賣標(biāo)的或者不同委托人的多件拍賣標(biāo)的的,保證金協(xié)議可以參照第五條,對(duì)保證金的性質(zhì)和用途、保證金擔(dān)保的主體和擔(dān)保順序等作明確約定。
九、競(jìng)買協(xié)議中約定,競(jìng)買成交后競(jìng)買保證金轉(zhuǎn)為履約保證金的,可以參照第五條,對(duì)履約保證金的性質(zhì)和用途作明確約定。
十、傭金保證金應(yīng)當(dāng)交付給拍賣人。價(jià)款保證金可以交付給拍賣人,也可以根據(jù)約定交付給委托人或者其他人。違約金性質(zhì)的保證金和定金性質(zhì)的履約保證金,除約定交付給委托人或者其他人外,應(yīng)當(dāng)交付給拍賣人。
十一、拍賣人可以根據(jù)委托人的書面委托,向競(jìng)買人收取價(jià)款保證金、違約金性質(zhì)的保證金或者定金性質(zhì)的履約保證金。委托人未書面委托拍賣人收取保證金的,買受人違約時(shí),拍賣人收取的保證金優(yōu)先抵作傭金,剩余部分可以抵作拍賣標(biāo)的成交價(jià)款。
十二、競(jìng)買未成交的,保證金應(yīng)當(dāng)在拍賣會(huì)結(jié)束后,按照約定的時(shí)間返還競(jìng)買人;沒有約定保證金返還時(shí)間的,應(yīng)當(dāng)在拍賣會(huì)結(jié)束后的三十日內(nèi)返還。
競(jìng)買成交的,保證金可以抵作傭金和成交價(jià)款。收取的保證金高于傭金和成交價(jià)款的,多收取的保證金應(yīng)當(dāng)按照前款規(guī)定的時(shí)間返還買受人。
十三、保證金在拍賣人掌控期間不得挪作他用。
拍賣人與競(jìng)買人可以約定保證金在拍賣人賬戶期間的利息計(jì)算及其歸屬。約定無息返還保證金的,應(yīng)當(dāng)采用合理方式提請(qǐng)競(jìng)買人注意。
十四、單獨(dú)訂立的保證金協(xié)議,拍賣人和競(jìng)買人可以約定解決保證金爭(zhēng)議的仲裁機(jī)構(gòu)或者管轄法院。
保證金條款示范文本
為防止競(jìng)買保證金收取和使用爭(zhēng)議,拍賣人可以參考本示范文本,與競(jìng)買人單獨(dú)訂立保證金協(xié)議或者將以下條款納入競(jìng)買協(xié)議中:
一、競(jìng)買人應(yīng)于____(明確交納的時(shí)點(diǎn))前采用下列第__種方式交納競(jìng)買保證金:
1.將競(jìng)買保證金__(人民幣或者其他幣種)__元(數(shù)額或者比例按照以下約定累計(jì)計(jì)算),交付于__(交付的對(duì)象或者指定的銀行賬戶)。
2.將傭金保證金__(人民幣或者其他幣種)__元(數(shù)額或者比例按照以下約定計(jì)算),交付于__(拍賣人或者指定的銀行賬戶);將價(jià)款保證金__(人民幣或者其他幣種)__元(數(shù)額或者比例按照以下約定計(jì)算)交付于__(拍賣人、委托人、其他人或者指定的銀行賬戶);將違約金性質(zhì)的保證金或者定金性質(zhì)的履約保證金__(人民幣或者其他幣種)__元(數(shù)額或者比例按照以下約定計(jì)算)交付于__(拍賣人、委托人、其他人或者指定的銀行賬戶)。
二、保證金擔(dān)保的性質(zhì)和用途為下列第__項(xiàng)(采用填空、打勾方式,可以選其中一項(xiàng),也可以選多項(xiàng),但第3項(xiàng)、第4項(xiàng)不可以同時(shí)選用)。
1.傭金保證金。拍賣成交后,買受人不支付傭金,以及因買受人違約依法再次拍賣,買受人不支付傭金的,保證金抵作傭金。
2.價(jià)款保證金。拍賣成交后,買受人不支付價(jià)款的,保證金抵作價(jià)款。
3.違約金性質(zhì)的保證金。競(jìng)買人或者買受人違反合同約定的,保證金作為下列第__項(xiàng)的違約金(采用填空、打勾方式,可以是一項(xiàng),也可以是多項(xiàng))。
(1)違反合同約定不支付傭金;
(2)違反合同約定不支付價(jià)款;
(3)違反合同約定不參與競(jìng)買導(dǎo)致取消拍賣或者競(jìng)買人惡意串通導(dǎo)致拍賣無效;
(4)其他違反合同約定的行為。
4.定金性質(zhì)的履約保證金。買受人履行合同義務(wù)的,保證金抵作傭金和價(jià)款或者收回,不履行合同義務(wù)的,保證金不予返還。收受保證金的拍賣人、委托人或者其他人不履行合同義務(wù)的,雙倍返還保證金。
三、保證金擔(dān)保的順序?yàn)?/span>(選擇多項(xiàng)保證金擔(dān)保的,對(duì)傭金、價(jià)款、違約金性質(zhì)的保證金、定金性質(zhì)的履約保證金的實(shí)現(xiàn)先后排序):
1.____;
2.____;
3.____。
四、保證金以____價(jià)作為拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià)(參見《關(guān)于競(jìng)買保證金的指導(dǎo)意見》第七條)[i],按照下列標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算:
1.傭金保證金,為__(拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià))的__%;
2.價(jià)款保證金,為__(拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià))的__%;
3.違約金性質(zhì)的保證金分別下列情形計(jì)算:
(1)違反合同約定不支付傭金的,為傭金的__%;
(2)違反合同約定不支付價(jià)款的,為拍賣成交價(jià)的__%;
(3)違反合同約定不參與競(jìng)買導(dǎo)致取消拍賣或者競(jìng)買人惡意串通導(dǎo)致拍賣無效的,為__(為拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià))的__%;
(4)違反合同約定的其他行為,為__(為拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià))的__%。
4.定金性質(zhì)的履約保證金為__(拍賣標(biāo)的基準(zhǔn)價(jià))的__%。
五、保證金為競(jìng)買本場(chǎng)拍賣會(huì)的__件拍賣標(biāo)的(不能明確件數(shù)的可以用“若干”字樣填寫)提供(1)傭金、(2)價(jià)款、(3)違約金、(4)定金擔(dān)保。(采用打勾方式選定保證金的用途,(3)和(4)不能同時(shí)選定)。保證金擔(dān)保的順序?yàn)椋撸撸撸撸撸?span>(參見第三條填寫)。對(duì)拍賣標(biāo)的價(jià)款的擔(dān)保順序?yàn)椋撸撸ㄈ?span>A的畫作、B的玉器、C的瓷器)。[ii]
六、競(jìng)買成交的,保證金抵作(1)__(2)__(3)__(對(duì)傭金、成交價(jià)款、違約金性質(zhì)的保證金或者定金性質(zhì)的履約保證金的實(shí)現(xiàn)先后排序);收取的保證金高于傭金和成交價(jià)款的,多收取的保證金于拍賣會(huì)結(jié)束后__日內(nèi)返還于__(返還的對(duì)象或者指定的銀行賬戶)。競(jìng)買未成交的,保證金于拍賣會(huì)結(jié)束后__日內(nèi)返還于__(返還的對(duì)象或者指定的銀行賬戶)。返還的保證金(1)限于本金;(2)本金加利息(采用打勾方式選擇其中一項(xiàng))。[iii]
七、因保證金收取和使用發(fā)生爭(zhēng)議的,雙方同意將爭(zhēng)議提交__(明確哪個(gè)仲裁機(jī)構(gòu))仲裁;或者向__(明確哪個(gè)法院)人民法院提起訴訟。(仲裁和訴訟選擇其一)